Несколько последних лет тема ESG и устойчивого развития бизнес-процессов активно обсуждается в СМИ. При поддержке Центрального банка и Правительства РФ крупным российским банкам удалось внедрить в свою работу ряд экологических, социальных и корпоративных направлений. Банки оказывают прямое влияние на финансирование «зеленых» проектов, организуют благотворительные акции, учитывают ESG во внутренних и внешних управленческих вопросах и решениях.

Аналитический центр финансового маркетплейса Банки.ру совместно с информационно-аналитической системой Phoenix изучил частоту упоминаний в СМИ основных направлений ESG в российской банковской сфере и проанализировал актуальность этой повестки в 2023 году. 

Что такое ESG-банкинг 

ESG-банкинг — это концепция ведения банковской деятельности, основанная на принципах экологической (Environmental), социальной (Social) и корпоративной ответственности (Corporate Governance) в интересах нынешних и будущих поколений.

Какие банки больше всего вкладываются в корпоративную ответственность, экологическую и социальную поддержку

Лидер по упоминаемости ESG-повестки среди банков — Сбербанк (28 793 упоминания с января по сентябрь 2023 года). В 2023 году Сбербанк получил награду в номинации «ESG-трансформация бизнеса» как локомотив изменений в области устойчивого развития финансового сектора России. Глобальная цель проекта — достижение углеродной нейтральности операционной деятельности не позднее 2030 года. Это самый крупный ESG-проект банка. 

Также банк поддерживает финансирование «зеленых» проектов, а также развивает социальную сферу и сферу управления: забота о сотрудниках банка, соблюдение принципов гендерного равенства (в компании 65% руководящих должностей занимают женщины), благотворительные проекты и поддержка устойчивого развития регионов присутствия. 

Второй банк по упоминаемости в связке с ESG — ВТБ (7 127 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). ВТБ внедрил в свою деятельность ESG-стандарты на корпоративном уровне. Банк поддерживает природные объекты и экологические проекты — Кроноцкий государственный заповедник, центр «Амурский тигр», проект в Национальном парке «Смоленское Поозерье». Помимо экологических проектов в ВТБ работает проект «Мир без слез»: за счет собственных и спонсорских средств закупаются медицинское оборудование, лекарства и расходные материалы для детских больниц и клиник. Наконец, ВТБ спонсирует культурные мероприятия — выставки, спектакли, конкурсы, реставрационные программы. 

Третьим банком по числу упоминаний ESG-повестки стал Россельхозбанк (4 856 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). Группа Россельхозбанка первой в России начала разрабатывать продукты ответственного коллективного инвестирования в сотрудничестве с партнерами — РСПП и Мосбиржей. Также в медиа упоминается проектная работа по очистке прибрежных речных зон фонда Россельхозбанка «Экология» совместно с Росприроднадзором. 

Среди лидеров в ESG-повестке также стоит выделить Газпромбанк (4 622 упоминания с января по сентябрь 2023 года), финансирующий более 60% отечественных проектов в области возобновляемой энергетики, спонсирующий благотворительные и образовательные проекты. Так, на базе МГИМО 8 лет существует кафедра банка, большинство выпускников которой сейчас являются действующими сотрудниками Газпромбанка.

Кроме того, отметим Тинькофф Банк и Альфа-Банк (2 645 и 1 817 упоминаний с января по сентябрь 2023 года соответственно), следующих в своих стратегиях принципам ESG-управления, внедряя в свою работу проекты, направленные на заботу о сотрудниках и клиентах.

Альфа-Банк в своей стратегии управления внедрил ESG-принципы во внутренние и внешние процессы. Банк запустил следующие ESG-проекты: 

Исходя из данных диаграммы, в исследуемом периоде наибольшее внимание со стороны медиа наблюдалось в июне и сентябре 2023 года. Интерес к теме в эти месяцы обусловлен полугодовыми итогами ESG-финансирования и присвоением ESG-рейтингов банкам. В сентябре состоялся III конгресс ответственного бизнеса «ESG – (Р)эволюция». 

На сегодняшний день ESG-повестка в сфере финансов набирает популярность благодаря спросу на ESG-кредитование, «зеленые» и социальные облигации. 

Какие банки наиболее активны в ESG-финансировании 

ESG-финансирование — это система «зеленого» ответственного финансирования проектов, направленных на улучшение экологии и жизни общества в целом. Такое финансирование предоставляется на более выгодных условиях, однако при получении кредитов и поддержки банков заемщику необходимо соблюсти ряд требований. 

Какие банки размещают ESG-облигации 

Наиболее упоминаемым банком в связке с «зелеными» облигациями является банк ДОМ.РФ (355 упоминаний с января по сентябрь 2023). Интерес СМИ был вызван прежде всего прошедшим в феврале дебютным размещением биржевых «зеленых» облигаций. Объем выпуска облигаций составил 5 млрд рублей, срок обращения — 2 года. Ставка купона по итогам сбора книги заявок была установлена на уровне 9,70% годовых. 

Второй по популярности банк, связанный с «зелеными» облигациями, — Газпромбанк (261 упоминание с января по сентябрь 2023). Банк оказывает услуги по размещению облигаций в формате ответственного финансирования на рынке капитала России. Разместить можно «зеленые» облигации и социальные облигации. 

Замыкает тройку лидеров по упоминаемости в связке с ESG-облигациями Сбербанк (226 упоминаний с января по сентябрь 2023 года). Сбер еще в 2021 году выпустил собственные «зеленые» облигации на общую сумму 25 млрд рублей сроком обращения 2 года. Денежные средства, полученные от размещения «зеленых» облигаций, были использованы для рефинансирования кредитов на проекты по строительству электростанций. 

Подводя итоги, можно отметить, что интерес медиа к ESG-облигациям в 2023 году оказался сравнительно низким. Во многом это следствие введенных санкций в отношении российских банков.

Однако, несмотря на все сложности, разместить облигации устойчивого развития в апреле 2023 года удалось Росбанку. Объем размещения составил 3 млрд рублей. 

Методика исследования 

Частота упоминаемости рассчитывалась по данным информационно-аналитической системы Phoenix. При анализе оценивалась упоминаемость затронутых тем в контексте российской банковской отрасли в целом, а также отдельно в связке с 30 крупнейшими российскими банками по размеру активов. В целях визуализации на графиках в исследовании отображено по пять-десять банков-лидеров в каждой категории. При анализе данных учитывалось, что в одних и тех же публикациях могут упоминаться несколько тем, банков и срезов.